一、庞氏骗局（Ponzi Scheme）
定义：利用新投资者资金支付老投资者回报，制造虚假盈利假象的骗局。
案例：
查尔斯·庞兹的“邮票公司” ：1903年美国起源，以高额回报吸引投资者，最终因资金链断裂破产。 2. MMM金融互助系统：1989年俄罗斯创立，以3000英镑投资回报2.4万英镑为诱饵，涉及约4万人，诈骗金额达1.5亿美元。
二、传销诈骗
定义：通过发展下线会员并收取费用，形成金字塔结构，最终以会员资金支付上层回报。
案例“女人授权给女人”传销案
：2001年英国骗局，以女性会员投资高额回报为名，诈骗金额巨大。 2. 阿尔巴尼亚“金字塔传销”：上世纪90年代导致国家30%人口损失10亿美元。
三、连环信骗局
定义：通过伪造权威信件（如魔术师、科学家等），诱导受害者投资或转账。
案例戴夫·罗斯的“快速赚钱”信件
：20世纪80年代开始，以60天赚4万英镑为承诺，形成全球性诈骗网络。
四、虚假投资与实业平台骗局
定义：虚构投资项目或实业平台，以高回报为诱饵，实际用于非法活动（如赌博、集资）。
案例 疑似通过虚假投资聚敛资金，涉及贾跃亭等知名案例。 2. 乐视生态链造假“巴铁项目”：
五、其他经典骗局
“梦想家骗局”：冒充创新项目吸引投资，如“火星人入侵”广播事件。- “三千金”骗局：谎称掌握巨额财富，诱使受害者投资。- “蒙哥法蒂骗局”：利用复杂数学概念诈骗，涉及金融投资虚假宣传。
六、数字新骗局（近年典型）
AI换脸诈骗：通过技术手段冒充亲友，进行电信诈骗或金融诈骗。
预防建议：
警惕高收益承诺：
合法投资需承担风险，超过市场平均回报的项目需谨慎。2. 核实信息真实性：对权威机构、名人宣传保持审慎态度，避免轻信“内幕消息”。3. 保护个人信息：不向不明来源提供银行账户、密码等敏感信息。若遇疑似骗局，建议立即报警，并通过正规渠道核实情况。